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上海商业调查-上海初步发现3.39亿元信贷资金违规流

文章来源:admin 时间:2021-04-15

本报的见习记者生兰和上海的记者石晶晶

在深圳,广州,北京等地的监管部门相继宣布非法经营贷款流入银行的调查结果之后,上海市银行保险监督管理局于4月7日首次公布了分阶段调查结果。房地产市场。不久前,中国银行保险监督管理委员会,住房和城乡建设部和中央银行联合发布文件,要求所有银行和保险监管局,地方住房和城乡建设部门以及分支机构中国人民银行决定在今年5月31日之前共同完成调查。

《中国商业报》记者从上海市银保监督局获悉,近日,上海市银保监督局对商业贷款和个人消费贷款非法流入房地产市场进行了专项审计。超过其管辖范围内的十几家银行调查。到目前为止,调查已发现涉嫌在房地产市场上挪用了123笔商业贷款和消费贷款,总计3. 39亿元。

实际上,3月中旬,上海地区的135家商业银行完成了个人住房信贷管理专项自查。自查中发现的问题包括违反贷款使用,向主要结构的无盖房屋授予抵押,对预付定金的不谨慎核查以及贷款后数据的收集不完整等方面。

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去年上海商业调查,由于商业贷款和抵押贷款之间的价差很大,购房者非法挪用了商业贷款,从而在上海等地的房地产市场掀起了一波新的“价格上涨”浪潮。在小微企业贷款显着增加的城市中,上海是最典型的城市。上海新增贷款增加674 1. 6亿元,其中小微贷款增加152 5. 3亿元,同比增长4 1. 5%。

为了扎根并有效规范当地房地产市场,上海银行保险监督管理局于2021年初发布了《关于进一步加强个人住房信贷管理的通知》,要求商业银行进行举报。自2020年6月起对运营贷款进行了全面的自我审查。

除了要求银行进行自我检查外,从今年3月1日开始,上海市银保监督局开始对其辖区内16家银行进行专项审计调查。 调查的结果表明,除了非法流入房地产市场的问题外,还存在一些不正确地识别某些银行的首套房上海侦查公司 ,不定期的数据报告以及严重违反外部“贷款援助”的情况。 “机构。

例如,对于本报记者先前报道的相关违规行为上海商业调查-上海初步发现3.39亿元信贷资金违规流,个人和公司非法使用商业贷款和消费者贷款来支付购房首付;空壳公司提供了公共帐户以接收贷款资金等。上海银行中国保险监督管理局在此调查中找到了典型案例。

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此外,上海银行保险监督管理局调查发现的违法案件还包括违反规定向购房者提供首付资金的房地产公司;上海市银行保险监督管理局已经移交了调查中发现的小额信贷公司,典当公司,房地产公司和房地产经纪公司违反规定的线索。

对于地方银行,上海市银行保险监督管理局表示,根据其辖区内商业银行​​的自查和监督审计调查,对银行的有关工作提出了整改要求。此外,上海市银行保险监督管理委员会还建议,对于有欺诈行为的借款人,银行应将其作为不诚实的人报告给上海公共信用信息服务平台;违反规定的银行雇员应在内部承担责任或受到纪律处分。惩罚等

尽管这次调查仅在管辖范围内的16家银行进行,但上海监管部门的调查尚未结束。

上海市银行保险监督管理委员会表示,下一步将切实执行中国银行业监督管理总局发布的《关于防止商业用途贷款非法流入房地产行业的规定》。保监会,住房和城乡建设部办公厅公告”的相关工作。

上海监管部门将继续加强对商业贷款非法流入房地产的监督检查,对已经查明的问题依法采取相应的监管措施,并对辖区内的商业银行进行监督。不断提高实体经济中金融服务的质量和效率,促进上海房地产市场健康平稳发展。

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